Pasuruan (WartaBromo.com) – Mengatur gaji bulanan sering terasa sulit, apalagi jika kebutuhan terus meningkat. Padahal, ada cara sederhana yang bisa membantu agar tetap hidup nyaman tanpa melupakan tabungan.
Mengelola keuangan pribadi bukan hanya soal menahan diri untuk tidak boros. Bolo juga perlu strategi yang jelas agar pengeluaran tetap terkontrol dan masa depan finansial lebih aman.
Salah satu metode yang banyak direkomendasikan adalah rumus 50/30/20. Cara ini cukup sederhana, tapi efektif untuk menyeimbangkan kebutuhan, gaya hidup, dan tabungan.
Rincian Rumus 50/30/20
Rumus 50/30/20 membagi gaji bulanan ke dalam tiga pos utama. Dengan pembagian ini, Bolo bisa mengatur uang secara lebih disiplin tanpa merasa terlalu terbebani.
Berikut rinciannya:
- 50% untuk kebutuhan: Gunakan setengah dari gaji untuk biaya pokok. Misalnya sewa rumah, listrik, air, makan, transportasi, hingga cicilan.
- 30% untuk keinginan: Sisihkan sebagian untuk hal yang membuat hidup lebih nyaman. Seperti hiburan, makan di luar, langganan aplikasi streaming, atau menjalankan hobi.
- 20% untuk tabungan dan investasi: Alokasikan minimal 20% untuk masa depan. Bolo bisa gunakan untuk dana darurat, asuransi, atau mulai investasi.
Dengan rumus ini, disarankan menabung minimal 20% dari gaji bulanan. Namun, jika penghasilan cukup besar dan kebutuhan tidak terlalu tinggi, Bolo bisa meningkatkan porsi tabungan hingga 30% bahkan 40%.
Contoh Perhitungan dari Gaji Rp2 Juta
Agar lebih mudah dipahami, berikut simulasi sederhana:
Jika Bolo memiliki gaji Rp2.000.000 per bulan, maka pembagiannya adalah:
- Kebutuhan (50%): Rp1.000.000
- Keinginan (30%): Rp600.000
- Tabungan & Investasi (20%): Rp400.000
Dengan cara ini, Bolo bisa menabung Rp400.000 setiap bulan. Dalam satu tahun, jumlahnya mencapai Rp4.800.000.
Jumlah tersebut bahkan bisa lebih besar jika Bolo menyimpannya dalam tabungan berjangka atau deposito yang memberikan bunga tambahan. (jun)
Follow Official WhatsApp Channel WARTABROMO untuk mendapatkan update terkini berita di sekitar anda.
Klik disini.
